5 Nokta Kontrol Listesi - Yatırım fonu nasıl seçilir

Raj on The Capital adlı geliştiriciden

1. Yatırım fonunun Uzun Vadeli Kaydı nedir?

Herhangi bir Yatırım fonu için son 10 yıllık performans kaydını takip edin. Fonun her yıl mükemmel bir performans sergilemesi ve en üstte olması gerekli değildir. Bunun yerine, fonun her yıl, en azından son 10 yılda, kategorisinde ilk% 20'de kalıp kalmadığını kontrol etmeliyiz.

İyi bir fon her yıl mükemmel performans gösteremez, ancak tüm yıllarda ortalamanın üzerinde kalmalıdır. Bu, fonun belirli bir yılda lider bir oyuncu olmak için ekstra risk almamasını sağlayacaktır. Bu nedenle, pazar kendini düzeltirse çok kötü performans göstermeyecektir.

Aşağıdaki örnek, fonun 1. yıl, 2. yıl, 3. yıl dönemindeki diğer fonlara kıyasla düşük performans gösterdiği SBI sermaye fonundan alınmıştır, ancak 5. yıl ve 10. yıl kategorisinde ilk 10'da yer almaktadır.

kaynağı - moneycontrol.com

2. Yatırım fonu Fon Yöneticisi kimdir?

Bir fonun, tartışılan ilk kriterlere göre son 10 yılın her yıl ortalamasının üzerinde bir performans göstermesi olabilir. O zaman bu fonu hemen satın almalı mısınız? Bir fon seçmek bu kadar kolay mı? Kesinlikle hayır!

Bir fonun son 10 veya 15 yılda sabit bir geçmişi varsa, o fona yatırım yapıp yapmamamız büyük ölçüde fon yöneticisine bağlıdır. Fon yöneticisi yakın zamanda değiştiyse, geçmiş performansın bir önemi yoktur. Her zaman, aynı kişinin son 10-15 yıl içinde tutarlı getiri sağlayan fonu yönetip yönetmediğini kontrol etmeliyiz. Bunun nedeni bir fonun iyi ya da kötü olmaması, fon yöneticisinin iyi ya da kötü olmasıdır.

Bir fon yöneticisinin iyi mi kötü mü olduğunu nasıl belirleriz? İlk olarak, fonun başarısı, yönettiği tüm yıllarda tutarlı bir şekilde iyi olmalıdır. İkincisi, bir fon yöneticisi 5 fonu yönetiyorsa ve 5'ten sadece 1 şeması iyi performans göstermişse ve geri kalanı 4 kötü sonuç verdiyse, fon yöneticisinin iyi olduğunu düşünmeyeceğim.

5 şey yapıyorsanız, şanssızlıktan dolayı iyi bir performans sergileyebilirsiniz. Eğer her 5 kişiden 3 veya 4'ü başarılı olursa, fon yöneticisinin iyi olduğunu düşüneceğim ve yatırımım için o kişiye güvenebilirim.

3. Fon için AUM'nun sicili nedir?

Şimdi bir fonun geçmiş performansının iyi olduğunu görüyoruz, fon yöneticisi iyi, aynı fon yöneticisi fonu son 7-10 yıldır yönetiyor. Odaklanacağımız bir sonraki şey AUM yani Yönetim Altındaki Varlıklar.

AUM'un son zamanlarda nasıl değiştiğini takip etmeliyiz. Son 1 veya 2 yıl içinde fona çok para aktı mı? Başlangıçta AUM düşük olduğunda, kaliteli stok bulmak daha kolay olabilir. Şimdi o fonda aniden büyük miktarda para girişi olursa, o fondan kaçınacağım. Bu zamanlarda fon yöneticisi, paranın% 35'inden fazlasını nakit olarak tutamayacağı için bir şekilde bu paraya yatırım yapmak zorundadır. Bu yüzden o kadar kaliteli hisse senedi satın almak zorunda kalabilir. Bu gibi durumlarda, gelecekteki performans etkilenecektir.

4. Fon için Risk ve Getiri Rekoru nedir?

Sadece geri dönüşleri izlememeliyiz, aynı zamanda geri dönüş kaydına karşı riski de kontrol etmeliyiz. Çünkü yüksek risk alarak iyi getiri elde edilebilir. Ancak bu fon yöneticisi daha düşük risk alarak yüksek getiri sağlayabilen en iyisidir. Genel olarak, büyük kapak şemaları orta kapak veya küçük kapak şemalarından daha düşük bir risk taşır. Büyük kapak şeması son 10 yılda% 15 getiri verdiyse ve küçük kapak şeması aynı dönemde% 16 getiri verdiyse; sadece% 1 ekstra getiri için yüksek riskli küçük sermayeli fonları tercih etmeyeceğim.

5. Fon için TER nedir?

TER (Toplam gider oranı) MF şirketinin fona yatırım yaparken yaptığı komisyondur. Lütfen fon için TER'nin ne olduğunu kontrol edin. çok mu yüksek yani fon için komisyon olarak çok mu veriyorsunuz? Gider oranları çok yüksek olan fonlardan kaçının.

Umarım bu makale anlamanıza yardımcı olmuştur -Yatırım fonları nasıl seçilir Hindistan

hakkında daha fazla bilgi - Yatırım fonları nedir? Hindistan'daki Yatırım Fonu Türleri